سرمایه گذاری در طلا
طلا از دیرباز به عنوان یک دارایی باارزش شناخته شده است. مردم به دلایل مختلفی، از جمله حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم، تنوعبخشی به سبد سرمایه گذاری و به عنوان یک پناهگاه امن در زمانهای بحران، به خرید طلا روی میآورند.
در واقع همیشه سرمایه گذاری در طلا یک راهکار برای حفظ ارزش داراییها و تنوعبخشی به سبد سرمایه گذاری شناخته شده است. استفاده از طلا برای سرمایه گذاری، در شکلهای مختلفی، همچون خرید طلای فیزیکی (ازجمله خرید شمش طلا، سکه طلا و طلای آب شده) و خرید اوراق طلا انجام میشود. همچنین، طلا به عنوان یک کالای زینتی نیز مورد توجه است. در این مقاله، مهمترین نکات در رابطه با سرمایه گذاری در بازار طلا را بیان خواهیم کرد.
مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا
طلا، این فلز گرانبها، در طول تاریخ به عنوان پناهگاه در برابر تورم و بیثباتیهای اقتصادی عمل کرده است؛ اما همانند هر سرمایه گذاری دیگری، سرمایه گذاری در طلا نیز مزایا و معایبی دارد، که قبل از تصمیمگیری باید به دقت بررسی شوند.
در کل اگر سرمایه گذاری در بازار طلا را دوست دارید؛ بایستی تحلیل بنیادی طلا و البته تحلیل تکنیکال آن را به خوبی بدانید. مزایای سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:
- طلا به عنوان یک دارایی ملموس، ارزش خود را در طول زمان و در برابر تورم حفظ میکند. در دورههای تورمی، قدرت خرید پول کاهش مییابد؛ در حالی که ارزش طلا معمولاً افزایش مییابد.
- طلا به دلیل ماهیت منحصربهفرد خود، همبستگی کمی با سایر بازارهای مالی، مانند سهام و اوراق قرضه دارد. بنابراین، افزودن طلا به سبد سرمایه گذاری باعث تنوعبخشی به سبد سرمایه گذاری شده و میتواند، ریسک کلی آن را کاهش دهد.
- در دوران بحرانهای اقتصادی و سیاسی، طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته میشود. بسیاری از سرمایه گذاران در این مواقع به سمت طلا روی میآورند، تا از کاهش ارزش سایر داراییهای خود جلوگیری کنند.
- طلا به دلیل تقاضای جهانی بالا، به راحتی قابل خرید و فروش است. این ویژگی به سرمایه گذاران امکان میدهد، در صورت نیاز، به سرعت به پول نقد تبدیل شوند.
- طلا یک سرمایه گذاری بلندمدت محسوب میشود و معمولاً برای حفظ ارزش داراییها در طول زمان استفاده میگردد.
معایب سرمایه گذاری در بازار طلا نیز شامل سه مورد زیر میشود:
- در بلندمدت، طلا ممکن است بازدهی کمتری، نسبت به برخی از کلاسهای دارایی دیگر، مانند سهام داشته باشد.
- نگهداری طلا به صورت فیزیکی (مانند شمش یا سکه)، هزینههایی مانند بیمه و اجاره صندوق امانات را در پی دارد.
- قیمت طلا نیز مانند سایر داراییها، تحتتأثیر عوامل مختلفی از جمله عرضه و تقاضا، نرخ ارز و رویدادهای جهانی قرار دارد و ممکن است، نوسانات شدیدی را تجربه کند.
- برخلاف اوراق قرضه یا برخی از صندوقهای سرمایه گذاری، طلا به صورت مستقیم سود یا درآمد ثابتی پرداخت نمیکند.
- برای سرمایه گذاری موفق در طلا، نیاز به دانش و اطلاعات کافی، در مورد بازار طلا و عوامل تأثیرگذار بر آن است.
روشهای سرمایه گذاری در طلا
سرمایه گذاری در طلا از روشهای مختلفی قابل انجام است. هر یک از این روشها، مزایا و معایب خاص خود را دارد و انتخاب بهترین روش، به اهداف سرمایه گذاری و شرایط فردی هر سرمایه گذار، بستگی دارد. برخی از رایجترین روشهای سرمایه گذاری در طلا در ادامه معرفی میشوند.
خرید طلای فیزیکی
طلا برای سرمایه گذاری، گزینه بسیار مناسبی است و سرمایه گذاری فیزیکی در طلا، به معنای خرید طلا به شکل ملموس و قابل لمس میباشد. این روش از قدیمیترین و رایجترین روشهای سرمایه گذاری در طلا محسوب میشود.
خرید طلای فیزیکی چند مزیت عمده دارد، که عبارتند از: مالکیت فیزیکی طلا، تنوع در اندازه و عیار و قابلیت نقدشوندگی بالا. معایب خرید طلای فیزیکی نیز، شامل سه مورد است. هزینههای نگهداری (بیمه، اجاره صندوق امانات)، ریسک سرقت یا گم شدن و هزینههای خرید و فروش.
سرمایه گذاری در اوراق بهادار مرتبط با طلا
امروزه میتوانید طلا را از بورس هم خریداری کنید. نحوه خرید شمش طلا از بورس خیلی ساده است. سرمایه گذاری در اوراق بهادار مرتبط با طلا میتواند؛ در چند مورد صورت پذیرد.
اولین مورد، ETFهای طلا هستند. ETFها صندوقهای سرمایه گذاری میباشند، که داراییهای خود را به صورت طلا یا اوراق بهادار مرتبط با طلا، نگهداری میکنند. سرمایه گذاری در ETFها به سرمایه گذار امکان میدهد؛ بدون خرید فیزیکی طلا، در بازار طلا مشارکت کند.
مورد دوم، صندوقهای سرمایه گذاری طلا میباشند. این صندوقها نیز مشابه ETFها عمل میکنند و به سرمایه گذاران امکان میدهند؛ با سرمایه گذاری مبالغ کم، در سبدی از داراییهای مرتبط با طلا، مشارکت نمایند.
سومین مورد نیز سهام شرکتهای معدنی طلا هستند. سرمایه گذاری در سهام شرکتهای معدنی طلا، به سرمایه گذاران امکان میدهد؛ از افزایش قیمت طلا و همچنین رشد سودآوری شرکتهای معدنی، بهرهمند شوند.
مزایای سرمایه گذاری در اوراق بهادار مرتبط با طلا، سه مورد است. تنوعبخشی به سبد سرمایه گذاری، قابلیت خرید و فروش آسان و مدیریت حرفهای توسط مدیران صندوق. البته برای این نوع سرمایه گذاری، باید ریسکهای مرتبط با بازار و هزینههای مدیریت صندوق را بپذیرید.
در کل، تاثیرات طلا در بازار سرمایه زیاد است. طلا با سایر داراییها، مانند سهام و اوراق قرضه همبستگی منفی دارد و به همین دلیل میتواند؛ تنوع سبد سرمایه گذاری را افزایش داده و ریسک کلی آن را کاهش دهد. در واقع، طلا یک بیمهنامه برای سبد سرمایه گذاری شماست، که در زمانهای بحرانی ارزش خود را حفظ میکند و حتی افزایش میدهد.
سرمایه گذاری در بازارهای آتی طلا
قراردادهای آتی طلا به سرمایه گذاران امکان میدهد؛ برای خرید یا فروش طلا در تاریخ مشخصی با قیمت تعیین شده، قرارداد منعقد کنند. امکان کسب سود از نوسانات قیمتی طلا و استفاده از اهرم مالی، دو مزیت این روش هستند. البته ریسک بالای زیان و نیاز به دانش و تجربۀ تخصصی نیز، دو عیب این روش میباشند.
سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
برخی از ارزهای دیجیتال، به عنوان پشتوانۀ طلا صادر میشوند. این ارزها به صورت دیجیتالی معامله میشوند و ارزش آنها، به مقدار طلای موجود در پشتوانۀ آنها وابسته است.
در این روش، مزایای طلا و ارزهای دیجیتال با هم ترکیب میشود و قابلیت معامله ۲۴ ساعته نیز دارد. البته بدیهی است که این روش، ریسکهای مرتبط با بازار ارزهای دیجیتال را هم دارد و نوسانات قیمتی بالایی نیز خواهد داشت. How To Invest in Gold: an Investor’s Guide
انواع سرمایه گذاری در بازار طلا به صورت فیزیکی
بعد از آشنایی با انواع روشهای سرمایه گذاری در بازار طلا، در اینجا به معرفی دقیقتر روشهای سرمایهگذاری فیزیکی در بازار طلا میپردازیم. برخی از رایجترین روشهای سرمایه گذاری فیزیکی در طلا در ادامه ذکر شدهاند.
خرید شمش طلا
شمش طلا، بلوکهای مستطیلشکل از طلای خالص هستند، که در وزنها و عیارهای مختلف تولید میشوند. شمشها معمولاً در اندازههای استاندارد تولید میشوند و به دلیل خلوص بالا، ارزش ذاتی بالایی دارند.
مزایای این خرید، خلوص بالا و ارزش ذاتی، قابلیت تقسیم و ترکیب و مناسب بودن، برای سرمایهگذاریهای بلندمدت است. معایب آن هم، هزینههای نگهداری (بیمه، اجاره صندوق امانات)، ریسک سرقت یا گم شدن و نیاز به مکان امن، برای نگهداری میباشد.
خرید سکه طلا
سکههای طلا در انواع مختلفی، مانند «سکه تمام بهار آزادی»، «نیم سکه» و «ربع سکه» در بازار موجود هستند. سکهها به دلیل شناختهشده بودن و نقدشوندگی بالا، از محبوبیت بیشتری نسبت به شمش طلا برخوردارند.
مزایای این خرید، نقدشوندگی بالا، شناختهشده بودن و مناسب بودن برای سرمایهگذاریهای کوتاهمدت و بلندمدت است. البته این نوع خرید، ارزشافزوده ناشی از اجرت ساخت هم دارد و از سوی دیگر ممکن است؛ در زمان فروش با کاهش ارزش مواجه شود.
خرید طلای آب شده
طلای آب شده به طلایی گفته میشود، که از ذوب کردن زیورآلات یا سایر محصولات طلای استفاده شده، به دست میآید. طلای آب شده، معمولاً به صورت گرم یا مثقال خرید و فروش میشود.
مزایای این روش، قیمت پایینتر نسبت به سکه و شمش و قابلیت خرید و فروش، به صورت گرم است. البته باید از خلوص طلا اطمینان داشته باشید و توجه کنید، که ممکن است در زمان فروش با مشکلاتی مواجه شوید.
خرید طلای زینتی
جواهرات طلا مانند دستبند، گردنبند و انگشتر نیز میتوانند؛ به عنوان یک ابزار سرمایهگذاری مورد استفاده قرار گیرند. با این حال، به دلیل هزینههای ساخت و طراحی، ارزش ذاتی آنها کمتر از شمش و سکه است.
طلای زینتی، قابلیت استفاده شخصی داشته و تنوع طرح و مدل آن نیز زیاد است. البته باید به ارزشافزوده ناشی از اجرت ساخت بالا توجه کنید و همچنین بدانید، که ممکن است؛ در زمان فروش با کاهش ارزش قابل توجهی مواجه شود.
انواع سرمایه گذاری در طلا به صورت آنلاین
سرمایه گذاری در طلا به صورت آنلاین، راهی سریع و آسان برای تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری شماست. این روشها شامل موارد زیر است:
- ETFهای طلا؛ صندوقهایی که داراییشان را به طلا اختصاص میدهند.
- گواهی سپرده طلا؛ گواهی دریافت شده برای طلای سپردهگذاری شده در بانک.
- قراردادهای آتی طلا؛ خرید یا فروش طلا با قیمت مشخص در آینده.
- سهام شرکتهای معدنی طلا؛ سرمایهگذاری مستقیم در شرکتهایی که طلا استخراج میکنند.
- ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا؛ ترکیب طلا و ارزهای دیجیتال.
- پلتفرمهای معاملات طلا؛ پلتفرمهایی برای خرید و فروش مستقیم طلا.
- صندوقهای سرمایه گذاری طلا؛ صندوقهایی که در بازار بورس معامله میشوند و داراییشان به طلا اختصاص دارد.
- اوراق اختیار معامله طلا؛ حق خرید یا فروش طلا در آینده با قیمت مشخص.
هر کدام از این روشها، مزایا و معایب خاص خود را دارد و انتخاب بهترین روش به اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما بستگی دارد. قبل از سرمایهگذاری حتما با کارشناس مالی مشورت کنید و بدانید، که در کل سرمایهگذاری در بازارهای مالی همراه با ریسک است.
سرمایه گذاری طلا در بانک
یکی از روشهای امن و آسان برای سرمایه گذاری در طلا، سپردن طلا به بانک است. در این روش، شما طلای خود را به بانک سپرده و در عوض، گواهی دریافت میکنید. این گواهی نشاندهندۀ مالکیت شما، بر طلای سپردهگذاری شده است. مزایای سپردن طلا به بانک عبارتند از:
- امنیت بالا؛ بانکها مکانهای امنی برای نگهداری طلا هستند و سیستمهای امنیتی قوی، برای محافظت از اموال سپردهگذاران دارند.
- بیمه شدن طلا؛ معمولاً طلاهای سپردهگذاری شده در بانک، بیمه میشوند و در صورت وقوع حادثه، خسارت شما جبران میشود.
- راحتی در نقل و انتقال؛ با داشتن گواهی سپرده، میتوانید به راحتی طلا خود را خرید و فروش کنید، یا از آن به عنوان وثیقه استفاده کنید.
- حذف هزینههای نگهداری؛ نیازی به پرداخت هزینههای نگهداری، مانند اجاره صندوق امانات یا بیمه ندارید.
- امکان دریافت تسهیلات؛ برخی از بانکها به دارندگان گواهی سپرده طلا، تسهیلات بانکی ارائه میدهند.
البته در رابطه با سرمایه گذاری طلا در بانک، باید نکاتی را در نظر داشته باشید؛ اولا برخی بانکها برای خدمات سپرده گذاری طلا، کارمزد دریافت میکنند. ثانیا قبل از سپرده گذاری طلا، شرایط و قوانین بانک را به دقت مطالعه کنید. ثالثا نقدشوندگی گواهی سپرده طلا به عوامل مختلفی، مانند نوع طلا، بانک و شرایط بازار بستگی دارد. سپردن طلا به بانک به دو روش انجام میگیرد.
در روش گواهی سپرده سکه طلا، شما سکههای طلای خود را به بانک سپرده و در عوض، گواهی دریافت میکنید. این گواهی، قابلیت خرید و فروش در بورس کالا را دارد. علاوهبر این، برخی بانکها امکان سپردن شمش طلا را نیز فراهم مینمایند. در این روش، شما شمش طلای خود را به بانک سپرده و گواهی دریافت میکنید.
نحوه سپردن طلا به بانک
مراحل سپردن طلا به بانک هم به شرح زیر است:
- بانکی را انتخاب کنید، که خدمات سپرده گذاری طلا را ارائه میدهد.
- مدارک مورد نیاز برای سپرده گذاری طلا را آماده کنید. این مدارک، معمولاً شامل کارت ملی، شناسنامه و کارت بانکی است.
- مقدار طلای مورد نظر خود را مشخص کنید.
- طلای خود را به شعبه بانک تحویل دهید.
- پس از بررسی و تایید طلا، گواهی سپرده به شما تحویل داده میشود.
بهترین طلا برای سرمایه گذاری
انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری، به عوامل مختلفی مثل بودجه، هدف سرمایهگذاری و شرایط بازار بستگی دارد؛ اما بهطور کلی، شمش طلا به دلیل خلوص بالا، استانداردسازی و قابلیت نقدشوندگی بالا، یکی از بهترین گزینهها برای سرمایه گذاری بلندمدت است. سکههای طلا نیز به دلیل شناخته شده بودن و نقدشوندگی بالا، گزینه مناسبی برای سرمایهگذاران هستند.
طلای آب شده به دلیل قیمت پایینتر، گزینه مناسبی برای شروع سرمایهگذاری است؛ اما توجه داشته باشید، که عیار طلا و هزینههای جانبی، مثل اجرت ساخت و مالیات نیز در انتخاب نوع طلا موثر هستند.
برای تصمیمگیری دقیقتر، بهتر است با یک کارشناس مالی مشورت کرده و کتاب مطالعه کنید؛ به عنوان مثال کتاب معامله گری طلا و شاخص ها، یک راهنمای جامع برای ورود به دنیای جذاب و پر سود معامله گری طلا است.
این کتاب با زبانی ساده و روان، تمام نکات ضروری برای شروع و موفقیت در این بازار را پوشش میدهد. از تاریخچه طلا و عوامل موثر بر قیمت آن گرفته، تا استراتژیهای مختلف معاملاتی و ابزارهای مالی مرتبط، همه و همه در این کتاب گنجانده شده است.
سخن پایانی درباره سرمایه گذاری در طلا
در این متن سعی کردیم؛ همه چیز در مورد طلا و سرمایه گذاری در بازار طلا را ذکر کنیم. طلا برای سرمایه گذاری در همه جای دنیا گزینه مناسبی است. البته امروزه با توجه به تورم بسیار بالا، سرمایه گذاری در طلا در کشور ایران طرفداران بسیار بیشتری، نسبت به نقاط دیگر دنیا دارد.